Guías por áreas de práctica

Finanzas y banca

Desde la revisión de contratos de crédito hasta el seguimiento de compromisos financieros, August ayuda a los abogados especializados en finanzas a analizar documentos de financiación, señalar disposiciones no estándar y hacer un seguimiento de las obligaciones en distintas carteras, para que tu equipo pueda centrarse en la ejecución de operaciones y en el asesoramiento a clientes.

Revisión de documentos de crédito y garantías

Usa Assistant para realizar análisis detallados de documentos de crédito y garantías.

  1. Carga hojas de términos, contratos de crédito, documentos de garantía y acuerdos entre acreedores.

  2. Pide a August que señale paquetes de compromisos financieros no estándar, definiciones de ratios financieros y supuestos de incumplimiento.

  3. Obtén resultados estructurados con problemas identificados, citas de cláusulas y modificaciones de redacción sugeridas.

Ejemplo de prompt

Review the attached credit agreement and identify: (1) any non-standard covenant packages compared to market terms, (2) financial ratio definitions that deviate from typical formulations, (3) unusual events of default or triggers, and (4) suggested modifications for borrower-friendly treatment. Provide clause citations for each finding.

Seguimiento de carteras y compromisos financieros

Usa Tabular Review para extraer y comparar términos clave de varias líneas de crédito.

Extracción estructurada en distintas carteras

  • Extrae las pruebas clave de cumplimiento de compromisos financieros, las obligaciones de información y los requisitos de notificación de numerosas líneas de crédito.

  • Genera tablas resumen que puedas compartir con los clientes para hacer un seguimiento del cumplimiento.

  • Compara los paquetes de compromisos financieros, las cestas y las exclusiones en una cartera.

Ejemplo de prompt

Run Tabular Review on all facility documents in the 'Credit Facilities' folder. For each facility, extract: (1) borrower name, (2) facility type, (3) committed amount, (4) key financial covenants with thresholds, (5) reporting obligations and frequency, (6) material events of default, and (7) governing law. Output as a table plus a summary highlighting any overlapping or inconsistent obligations.

Análisis entre líneas de crédito para un cliente

Conserva los documentos de financiación de un cliente en un mismo proyecto y, después, pregunta a Assistant en toda la carpeta para encontrar obligaciones superpuestas o incoherentes. Guarda como memorias del proyecto el contexto permanente, como la estructura societaria del grupo del cliente o qué línea de crédito prevalece, para que todos los chats del proyecto comiencen con esa información.

Flujo de trabajo de ejemplo

  1. Carga todos los documentos de financiación de la cartera de un cliente en una carpeta dentro del proyecto del cliente.

  2. Adjunta la carpeta en Assistant y pide a August que identifique cualquier obligación superpuesta o requisito incoherente.

  3. Genera un resumen consolidado de las obligaciones de cumplimiento.

  4. Señala posibles conflictos o lagunas para debatirlos con el cliente.

Integraciones que se adaptan a tu práctica

  • Microsoft Word: redacción y control de cambios en directo de documentos de crédito sin salir de Word

  • Outlook: resume hilos de correo electrónico y realiza un seguimiento de la correspondencia de la operación

Seguridad de nivel empresarial para los datos de las operaciones

  • Implementación en un único inquilino: tu entorno permanece separado

  • Cifrado AES-256: los datos están protegidos en reposo y en tránsito

  • Murallas éticas: control de acceso a nivel de asunto

  • Sin entrenamiento con tus documentos: tus datos nunca se utilizan para entrenar modelos

August mantiene las certificaciones ISO 27001:2022 y SOC 2 Type II.

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