Finance et banque

De l’examen des conventions de crédit au suivi des covenants, August aide les avocats spécialisés en finance à analyser les documents de financement, à signaler les clauses inhabituelles et à suivre les obligations dans différents portefeuilles, afin que votre équipe puisse se concentrer sur la mise en œuvre des opérations et le conseil aux clients.

Examen des documents de crédit et de sûreté

Utilisez Assistant pour analyser en détail les documents de crédit et de sûreté.

1. Importez les term sheets, les conventions de crédit, les documents de sûreté et les accords entre créanciers.

2. Demandez à August de signaler les ensembles de covenants inhabituels, les définitions des ratios financiers et les cas de défaut.

3. Obtenez des résultats structurés présentant les problèmes relevés, les références aux clauses et des suggestions de modification du libellé.

Exemple de prompt

Review the attached credit agreement and identify: (1) any non-standard covenant packages compared to market terms, (2) financial ratio definitions that deviate from typical formulations, (3) unusual events of default or triggers, and (4) suggested modifications for borrower-friendly treatment. Provide clause citations for each finding.

Suivi des portefeuilles et des covenants

Utilisez Tabular Review pour extraire et comparer les principales modalités de plusieurs facilités.

Extraction structurée sur plusieurs portefeuilles

• Extrayez les tests de covenant clés, les obligations de communication d’informations et les exigences de notification pour de nombreuses facilités.

• Générez des tableaux récapitulatifs pouvant être partagés avec les clients pour suivre la conformité.

• Comparez les ensembles de covenants, les paniers et les exceptions dans un portefeuille.

Exemple de prompt

Run Tabular Review on all facility documents in the 'Credit Facilities' folder. For each facility, extract: (1) borrower name, (2) facility type, (3) committed amount, (4) key financial covenants with thresholds, (5) reporting obligations and frequency, (6) material events of default, and (7) governing law. Output as a table plus a summary highlighting any overlapping or inconsistent obligations.

Analyse transversale des facilités pour un client

Conservez les documents relatifs aux facilités d’un client dans un même projet, puis interrogez Assistant sur l’ensemble du dossier pour trouver les obligations qui se chevauchent ou se contredisent. Enregistrez le contexte permanent, comme la structure du groupe du client ou la facilité applicable, dans les mémoires de projet afin que chaque conversation du projet en tienne compte dès le départ.

Exemple de workflow

1. Importez tous les documents relatifs aux facilités du portefeuille d’un client dans un dossier du projet de ce client.

2. Joignez le dossier dans Assistant et demandez à August d’identifier les obligations qui se chevauchent ou les exigences incohérentes.

3. Générez un récapitulatif consolidé des obligations de conformité.

4. Signalez les conflits ou les lacunes potentiels à discuter avec le client.

Des intégrations adaptées à votre pratique

• Microsoft Word : rédaction et suivi des modifications en temps réel des documents de crédit sans quitter Word

• Outlook : résumez les fils d’e-mails et suivez les échanges liés aux opérations

Sécurité de niveau entreprise pour les données des opérations

• Déploiement en environnement dédié : votre environnement reste séparé

• Chiffrement AES-256 : les données sont protégées au repos et en transit

• Cloisonnement éthique : contrôle de l’accès au niveau du dossier

• Aucune utilisation de vos documents pour l’entraînement : vos données ne sont jamais utilisées pour entraîner les modèles

August détient les certifications ISO 27001:2022 et SOC 2 Type II.

Prochaines étapes

• En savoir plus sur Assistant pour l’analyse au niveau des documents

• Configurez Tabular Review pour l’analyse de portefeuille

• Consultez le Guide du prompting pour August par mode pour découvrir des méthodes de prompting adaptées à la finance