Guías por áreas de práctica

Finanzas y banca

Desde la revisión de contratos de crédito hasta el seguimiento de cláusulas (covenants), August ayuda a los abogados financieros a analizar documentos de líneas de crédito, señalar disposiciones no estándar y realizar el seguimiento de obligaciones en carteras enteras, para que su equipo pueda centrarse en la ejecución de acuerdos y el asesoramiento a clientes.

Revisión de documentos de crédito y garantía

Use el Asistente para un análisis detallado de los documentos de crédito y garantía.

  1. Cargue hojas de términos, contratos de crédito, documentos de garantía y acuerdos entre acreedores.

  2. Pida a August que señale paquetes de cláusulas (covenants) no estándar, definiciones de ratios financieros y eventos de incumplimiento.

  3. Obtenga resultados estructurados con incidencias, citas de cláusulas y sugerencias de modificaciones en la redacción.

Ejemplo de instrucción (prompt)

Review the attached credit agreement and identify: (1) any non-standard covenant packages compared to market terms, (2) financial ratio definitions that deviate from typical formulations, (3) unusual events of default or triggers, and (4) suggested modifications for borrower-friendly treatment. Provide clause citations for each finding.

Seguimiento de carteras y cláusulas (covenants)

Utilice la Revisión tabular para extraer y comparar términos clave en múltiples líneas de crédito.

Extracción estructurada en carteras

  • Extraiga pruebas de cláusulas clave, obligaciones de información y requisitos de notificación en numerosas líneas de crédito.

  • Genere tablas de resumen que se puedan compartir con los clientes para el seguimiento del cumplimiento.

  • Compare paquetes de cláusulas, reservas (baskets) y exclusiones (carve-outs) en toda una cartera.

Ejemplo de instrucción (prompt)

Run Tabular Review on all facility documents in the 'Credit Facilities' folder. For each facility, extract: (1) borrower name, (2) facility type, (3) committed amount, (4) key financial covenants with thresholds, (5) reporting obligations and frequency, (6) material events of default, and (7) governing law. Output as a table plus a summary highlighting any overlapping or inconsistent obligations.

Matter Intelligence para el análisis entre líneas de crédito

Aproveche Matter Intelligence en los documentos de las líneas de crédito de un cliente para identificar obligaciones duplicadas o incoherentes.

Ejemplo de flujo de trabajo

  1. Cargue todos los documentos de las líneas de crédito de la cartera de un cliente.

  2. Pida a August que identifique cualquier obligación duplicada o requisito incoherente.

  3. Genere un resumen consolidado de las obligaciones de cumplimiento.

  4. Señale posibles conflictos o lagunas para tratar con el cliente.

Integraciones que se adaptan a su práctica

  • Microsoft Word: redacción en vivo y control de cambios en documentos de crédito sin salir de Word

  • Outlook: resuma hilos de correo electrónico y realice un seguimiento de la correspondencia sobre acuerdos

  • SEC EDGAR: investigue requisitos de presentación y estructuras de precedentes

Seguridad de nivel empresarial para los datos de acuerdos

  • Despliegue de inquilino único (single-tenant): su entorno se mantiene independiente

  • Cifrado AES-256: datos protegidos en reposo y en tránsito

  • Barreras éticas (ethical walls): control de acceso a nivel de asunto

  • Sin entrenamiento con sus documentos: sus datos nunca se utilizan para entrenar modelos

August mantiene las certificaciones ISO 27001:2022 y SOC 2 Tipo II.

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